Функция блокировки нежелательных номеров распространяется практически всеми операторами сотовой связи в качестве платной услуги. Фактически она дублирует возможности стандартной звонилки, однако получить список заблокированных контактов через «Телефон» не получится. Как правило, ЧС отображается в фирменном приложении оператора и личном кабинете клиента. Здесь же осуществляется взаимодействие с номерами.

Специальное приложение

При помощи Play Market на смартфон Xiaomi 11T можно поставить узкоспециализированную программу, которая отвечает за блокировку нежелательных абонентов. Так, если вы используете приложение Blacklist, для ознакомления с черным списком нужно:

1. Запустить программу.
2. Перейти в раздел «Черный список».
3. Ознакомиться со списком заблокированных номеров.

По аналогии со стандартной звонилкой через Blacklist и другие подобные приложения можно всячески взаимодействовать с абонентами, блокируя отдельно звонки или SMS-сообщения. Также предусматривается возможность добавления и исключения номеров из ЧС.

Черный список в мессенджере

Как уже отмечалось в начале материала, человек, заблокированный через стандартную звонилку, может связаться с владельцем Xiaomi 11T средствами мессенджера. Это вынуждает блокировать номер не только через «Телефон», но и через WhatsApp или Telegram в зависимости от того, какое приложение используется для переписок.

Рассмотрим способ просмотра ЧС в мессенджере на примере WhatsApp:

1. Запустите программу.
2. Нажмите на кнопку в виде трех точек.
3. Выберите «Настройки».
4. Перейдите в раздел «Аккаунт», а затем – «Приватность».
5. В нижней части страницы откройте вкладку «Заблокированные».
6. Ознакомьтесь с номерами ЧС.

Похожим образом проверка списка заблокированных контактов осуществляется через Telegram, Viber и другие мессенджеры. В то же время названия некоторых пунктов меню будут отличаться.

Поделитесь страницей с друзьями:

Если все вышеперечисленные советы не помогли, то читайте также:

Как прошить Xiaomi 11T

Как получить root-права для Xiaomi 11T

Как сделать сброс до заводских настроек (hard reset) для Xiaomi 11T

Как разблокировать Xiaomi 11T

Как перезагрузить Xiaomi 11T

Что делать, если Xiaomi 11T не включается

Что делать, если Xiaomi 11T не заряжается

Что делать, если компьютер не видит Xiaomi 11T через USB

Как сделать скриншот на Xiaomi 11T

Как сделать сброс FRP на Xiaomi 11T

Как обновить Xiaomi 11T

Как записать разговор на Xiaomi 11T

Как подключить Xiaomi 11T к телевизору

Как почистить кэш на Xiaomi 11T

Как сделать резервную копию Xiaomi 11T

Как отключить рекламу на Xiaomi 11T

Как очистить память на Xiaomi 11T

Как увеличить шрифт на Xiaomi 11T

Как раздать интернет с телефона Xiaomi 11T

Как перенести данные на Xiaomi 11T

Как разблокировать загрузчик на Xiaomi 11T

Как восстановить фото на Xiaomi 11T

Как сделать запись экрана на Xiaomi 11T

Как настроить отпечаток пальца на Xiaomi 11T

Как заблокировать номер на Xiaomi 11T

Как включить автоповорот экрана на Xiaomi 11T

Как поставить будильник на Xiaomi 11T

Как изменить мелодию звонка на Xiaomi 11T

Как включить процент заряда батареи на Xiaomi 11T

Как отключить уведомления на Xiaomi 11T

Как отключить Гугл ассистент на Xiaomi 11T

Как отключить блокировку экрана на Xiaomi 11T

Как удалить приложение на Xiaomi 11T

Как восстановить контакты на Xiaomi 11T

Где находится корзина в Xiaomi 11T

Как установить WhatsApp на Xiaomi 11T

Как установить фото на контакт в Xiaomi 11T

Как сканировать QR-код на Xiaomi 11T

Как подключить Xiaomi 11T к компьютеру

Как установить SD-карту на Xiaomi 11T

Как обновить Плей Маркет на Xiaomi 11T

Как установить Google Camera на Xiaomi 11T

Как включить отладку по USB на Xiaomi 11T

Как выключить Xiaomi 11T

Как правильно заряжать Xiaomi 11T

Как настроить камеру на Xiaomi 11T

Как найти потерянный Xiaomi 11T

Как поставить пароль на Xiaomi 11T

Как включить 5G на Xiaomi 11T

Как включить VPN на Xiaomi 11T

Как установить приложение на Xiaomi 11T

Как вставить СИМ-карту в Xiaomi 11T

Как включить и настроить NFC на Xiaomi 11T

Как установить время на Xiaomi 11T

Как подключить наушники к Xiaomi 11T

Как очистить историю браузера на Xiaomi 11T

Как разобрать Xiaomi 11T

Как скрыть приложение на Xiaomi 11T

Как скачать видео c YouTube на Xiaomi 11T

Как разблокировать контакт на Xiaomi 11T

Как включить вспышку (фонарик) на Xiaomi 11T

Как разделить экран на Xiaomi 11T на 2 части

Как выключить звук камеры на Xiaomi 11T

Как обрезать видео на Xiaomi 11T

Как проверить сколько оперативной памяти в Xiaomi 11T

Как обойти Гугл-аккаунт на Xiaomi 11T

Как исправить черный экран на Xiaomi 11T

Как изменить язык на Xiaomi 11T

Как открыть инженерное меню на Xiaomi 11T

Как войти в рекавери на Xiaomi 11T

Как найти и включить диктофон на Xiaomi 11T

Как совершать видеозвонки на Xiaomi 11T

Почему Xiaomi 11T не видит сим-карту

Как перенести контакты на Xiaomi 11T

Где находится черный список в других моделях телефонов

Meizu MX3 64Gb

HTC Desire X Dual Sim

Explay Light

Micromax Bolt Ultra 1 Q437 (Bharat 3)

Жалобы и черные списки в мессенджере «Пульс» от Тинькофф: как использовать баны

Как пожаловаться на пост или комментарий?

Чтобы пожаловаться на пост или комментарий другого пользователя, следуйте инструкции.

1. Вызовите контекстное меню: для поста — нажмите на три точки в правом углу, для комментария — нажмите на сам текст комментария.

2. Нажмите «Пожаловаться».

3. Выберите причину жалобы из предложенного списка. Если ни одна из причин не подходит, выберите «Другое» и опишите нарушение своими словами.

4. Готово. Модераторы рассмотрят жалобу и примут нужные меры, если пользователь действительно нарушил правила Пульса.

Почему мою жалобу не рассмотрели?

Модераторы Пульса рассматривают все жалобы на нарушение правил сообщества.

Есть несколько причин, по которым вашу жалобу могли не принять:

Если вы уверены, что кто‑то нарушил правила поведения в Пульсе и первую жалобу не рассмотрели, направьте повторную жалобу с категорией «Другое». В ней подробно опишите ситуацию и укажите конкретный пункт правил, который нарушил пользователь.

Как добавить пользователя в черный список?

Чтобы добавить пользователя в черный список, нажмите на его комментарий → «Заблокировать». После этого появится всплывающее окно, в котором вам нужно будет подтвердить блокировку.

Вы можете добавить в черный список пользователя, который оставил комментарии как под вашими записями, так и под записями других пользователей. После этого вы перестанете видеть его посты во всех лентах.

Как работает черный список?

Заблокированный пользователь сможет читать ваши публикации, но комментировать их у него уже не получится. Также у заблокированного пользователя пропадет возможность:

Как убрать пользователя из черного списка?

В приложении Тинькофф Инвестиций перейдите в раздел «Пульс» → «Мой профиль» → блок «Подписки» в верхней части экрана. На появившейся странице нажмите на значок замка в верхнем правом углу. После этого вы увидите список пользователей, которые находятся в вашем черном списке.

Чтобы разблокировать кого‑то из них, нажмите на замок, расположенный напротив никнейма пользователя. Сразу после этого фон кнопки, в которой находится замок, станет черным — значит, пользователь больше не в черном списке.

История, типы, примеры и часто задаваемые вопросы

Что такое черный список?

Термин «черный список» относится к списку людей, организаций или стран, которых избегают или исключают другие, поскольку они подозреваются в неприемлемом или неэтичном поведении или деятельности.

Ключевые выводы

• Черный список предназначен для людей или организаций, которые считаются разрушительными или нежелательными.
• Черные списки призваны изолировать тех, кто внесен в список, и помешать им эффективно вести бизнес.
• Исторические черные списки нацелены на организаторов профсоюзов и предполагаемых сторонников коммунистов.
• Современные черные списки, скорее всего, представляют собой базы данных, управляемые правительствами, которые налагают экономические санкции на глобальные злоумышленники, замешанные в отмывании денег или торговле наркотиками.
• Лицам, опасающимся несправедливого внесения работодателем или кредиторами в черный список, может быть рекомендовано проверить себя с помощью онлайн-сервиса.

Понимание черных списков

Черный список имеет долгую историю, и его корни восходят к 1610-м годам. Люди, внесенные в черный список, считались в некотором роде подозрительными, и их нужно было избегать. К концу 19 века имена рабочих, которые, как известно, участвовали в организации профсоюзов, были переданы потенциальным работодателям в черный список. Цель заключалась не только в том, чтобы наказать членов профсоюза, но и в том, чтобы заставить их замолчать.

В наше время черный список часто используется как инструмент, используемый правительствами для повышения эффективности экономических санкций путем публичного перечисления людей, организаций и стран, которых следует избегать.

Черный список также может быть составлен организацией любого типа, от политической или религиозной группы до деловой или профессиональной ассоциации. Это может быть обнародовано, чтобы усилить давление на тех, кто включен в список, или конфиденциально распространено среди тех, кто может действовать на основе информации, разрывая связи с людьми или предприятиями, внесенными в черный список.

Особые указания

Распространенное заблуждение связано с предполагаемым существованием черного списка кредитов для отказа в кредитах потребителям с плохой или неоднородной кредитной историей. Но такого списка нет. Каждый человек, который когда-либо получал кредит, имеет кредитный рейтинг в файле до трех основных кредитных агентств. Этот показатель находится в диапазоне от очень плохого до исключительного при погашении долга в прошлом.

Оценка определяет, одобрена ли заявка потребителя на новый кредит и какая процентная ставка применяется к кредиту. В худшем случае человек с очень плохим кредитным рейтингом должен пройти некоторую работу по восстановлению кредита, чтобы получить новый кредит по разумной ставке.

Типы черных списков

Правительственные черные списки

Правительство США ведет несколько списков, которые можно с полным основанием назвать черными списками. Они публично идентифицируют физических или юридических лиц, которым ограничено или запрещено вести бизнес в США или с американскими организациями. Например:

• Казначейство США ведет черный список лиц, компаний и других групп, которым запрещено или запрещено вести дела с резидентами и предприятиями США. Люди и организации в списке могут быть связаны со страной или отраслью, которая находится под санкциями США, или могут быть вовлечены в террористическую деятельность или незаконный оборот наркотиков. Этот список называется «Список особо обозначенных граждан и заблокированных лиц» и доступен в Интернете.
  
• Государственный департамент США ведет черный список под названием «Государственные спонсоры терроризма». В списке указаны страны, которым запрещено импортировать оружие или получать определенные виды иностранной помощи от США. В 2022 году в список вошли Куба, Северная Корея, Иран и Сирия.
  
• Министерство торговли США ведет Список лиц, компаний и других организаций, которые должны пройти специальное лицензирование перед экспортом или импортом товаров в США или из США. Эти организации определены как потенциально вовлеченные в деятельность, угрожающую национальной безопасности. или внешнеполитические интересы США
  

За несколько дней до электронных баз данных сотрудники таможни и пограничной службы США ознакомились с печатным черным списком лиц, вовлеченных в незаконный оборот наркотических средств. В этом справочнике были фотографии и отпечатки пальцев известных преступников, за которыми нужно следить на границе.

Черные списки IP-адресов

Черный список IP-адресов — это инструмент сетевой безопасности, используемый для блокировки доступа к или с интернет-адресов, которые считаются проблемными. IP-адрес может оказаться в черном списке, потому что на нем размещается неприемлемый контент, например порнография, или потому что он содержит код, который может быть опасным, или вирус, который может распространяться.

Адреса также заносятся в черный список для блокировки доставки электронной почты с адресов и доменов, которые, как известно, являются источниками спама, мошенничества или киберпреступности. Черный список IP-адресов также известен как черный список IP-адресов.

Черный список и серый список

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) публикует черный и серый списки стран, которые не действуют эффективно для пресечения отмывания денег и финансирования терроризма.

Странам из черного списка, вероятно, будет трудно вести дела с внешним миром на любых условиях. Они, вероятно, столкнутся с экономическими санкциями со стороны 38 стран-членов ОЭСР, и их бизнес вряд ли будет хорошо воспринят финансовыми учреждениями в странах-членах. Иран и Северная Корея — единственные две страны, попавшие в черный список.

Термин «серый список» обычно указывает на менее серьезное правонарушение или менее суровое наказание, чем занесение в черный список. Странам из этого списка может быть трудно получить помощь от таких организаций, как Всемирный банк и Международный валютный фонд (МВФ). Это оказывает негативное влияние на их положение в мире.

Серый список ФАТФ намного длиннее черного списка.

Примеры черных списков

Будь то формальный или неформальный, черный список использовался как оружие против людей по целому ряду политических и практических причин. Ниже приведены некоторые из самых известных примеров черных списков, используемых по всему миру.

Черный список сторонников Союза

Внесение компании в черный список или отказ в приеме на работу на основании знания или подозрения в том, что они связаны с профсоюзами или симпатизируют им, является незаконным. Этого закона не существовало в первые дни профсоюзного движения, когда участники рабочего движения столкнулись с репрессиями со стороны компаний, включая занесение в черный список.

По мере того, как за последние несколько десятилетий членство в профсоюзах сокращалось, сокращались и жалобы на кандидатов, занесенных в черный список из-за их связей с профсоюзами. На самом деле, исследование Work In Progress показало, что соискатели, входящие в профсоюзы, и лица, не входящие в профсоюзы, с одинаковой вероятностью были приглашены на собеседование для получения должности начального уровня в Чикаго.

Ведение профсоюзом черного списка работников, отказывающихся вступить в профсоюз, является нарушением федерального закона о недобросовестной трудовой практике.

Черный список коммунистов

В 1930-е годы членство в Коммунистической партии было в некоторых кругах довольно модным. К концу 1940-х и вплоть до 1950-х годов это считалось крайне неамериканским.

Когда холодная война была в самом разгаре, комитет Конгресса под названием «Комитет Палаты представителей по антиамериканской деятельности» начал расследование политических убеждений ряда видных американцев, в том числе представителей индустрии развлечений. Посыпались обвинения в подрывной деятельности и даже в государственной измене. Людей, которые отказывались сотрудничать, называя имена, преследовали по закону и даже сажали в тюрьму.

Крестовый поход был подхвачен и в Сенате, наиболее известным из которых был сенатор Джозеф Маккарти и комитет, который он возглавлял. В центре внимания комитета было предполагаемое проникновение коммунистов и шпионов в пользу Советского Союза в правительство и вооруженные силы США. Публичные слушания, известные как слушания Армии-Маккарти, приковали внимание публики.

В конце концов Сенат осудил Маккарти за необоснованные публичные обвинения в адрес сотен людей. К тому времени официальные или неофициальные черные списки нанесли ущерб карьере многих жертв Маккарти.

Далтон Трамбо и Ринг Ларднер-младший были среди писателей, которые были занесены в черный список после отказа давать показания Комитету Палаты представителей по антиамериканской деятельности.

Черный список Голливуда

Комитет Палаты представителей по антиамериканской деятельности был особенно сосредоточен на искоренении предполагаемых сторонников коммунистов в индустрии развлечений, которая тогда, как и сейчас, считалась рассадником либерализма.

Многие из самых громких имен в Голливуде были перетащены в Вашингтон, где их подвергали допросу из-за их собственных политических убеждений, а также убеждений их друзей и соратников. Среди тех, кто отказался сотрудничать, были те, кто известен как Голливудская 10. Эти сценаристы и режиссеры попали в тюрьму за отказ давать показания.

Голливудская 10 была официально занесена в черный список. Им запретили работать на голливудских студиях. Черный список официально не снимался до 1960-х годов, спустя годы после того, как истерия утихла. Некоторые из 10 Голливуда продолжали работать, используя псевдонимы.

Хуавей

Хотя в большинстве стран существуют черные списки организаций и поставщиков, которым нельзя доверять, угроза внесения в черный список обычно эффективна. Это особенно верно во время международных торговых дрязг. Например, в 2019 году правительство США наложило запрет на экспорт китайской компании Huawei., что привело к тому, что другие страны также запретили Huawei заключать определенные контракты на закупки.

В ответ Китай пригрозил внести в черный список все компании зарубежных стран, которые ввели запрет Huawei. Несмотря на угрозы, такие споры часто решаются без внесения целых стран в черные списки.

Почему это называется черным списком?

Люди, которых считали проблемными или несоответствующими правилам, на протяжении столетий помещали в официальные или неофициальные черные списки. Их имена зачернены. Их следует избегать и относиться к ним так, как будто их не существует. На практике занесение в черный список является экономическим наказанием, предназначенным для лишения указанных лиц возможности пользоваться преимуществами ведения бизнеса в сообществе.

Что происходит, когда человек попадает в черный список?

Внесение в черный список имеет целью лишить человека возможности зарабатывать на жизнь. Профессиональные связи обрываются. Наносится ущерб репутации и статусу человека в обществе. Черные списки могут быть дискредитированы. Голливудская 10, занесенная в черный список за отказ назвать имена Комитету Палаты представителей по антиамериканской деятельности, в конечном итоге была восхвалена своей позицией.

Как проверить, не попал ли я в черный список?

Сообщения о черных списках, официальных или неофициальных, циркулируют в большинстве профессий. Большинство, вероятно, не соответствует действительности. Написав для сайта резюме, рекрутер утверждала, что в ее области нет черного списка и в нем нет необходимости. Вы, скорее всего, утонете из-за плохого интервью или неблагоприятного отзыва, чем из-за черного списка.

Некоторые люди боятся менее официальной формы внесения в черный список, если они бросили предыдущую работу в облаке или нажили себе врагов по пути. Один из способов узнать, правы ли они, — это проверить себя, чтобы увидеть, не всплывет ли что-нибудь негативное. Многие веб-сервисы доступны для выполнения этой работы.

Практический результат

Черные списки составляются отдельными лицами, корпорациями и другими организациями. Они объединяют организации, которые ведут себя или предположительно причастны к неэтичному поведению или другим действиям, которые могут быть сочтены неприемлемыми. Попадание в черный список может иметь серьезные последствия. Но это также может означать, что необходимо изменить поведение. Хотя может показаться трудным выйти из черного списка, это не совсем невозможно. Страна, которая не соблюдает права человека, может быть занесена в черный список и подвергнута экономическим санкциям. Если она хочет выйти из этого списка, она может добиться успеха, приняв законодательство, которое может быть принято мировым сообществом.

Правильный ход для вас?

Термин «черный список» звучит зловеще. Однако на самом деле это относится к стандартному инструменту, который многие продавцы используют для предотвращения мошенничества.

Теоретически, запрет продаж для списка учетных записей, которые вы считаете недействительными, должен снизить риск, связанный с мошенническими транзакциями. Однако реальность не так проста. Продавцы часто получают неравномерные результаты, если они не очень осторожны при использовании черных списков для предотвращения мошенничества.

Итак, как черный список мошенников может стать неотъемлемой частью вашей общей стратегии борьбы с мошенничеством? Давай выясним.

Что такое черный список мошенников?

Черный список мошенничества

[имя существительное]/frôd blakˌ• list/

Черный список мошенничества — это список заархивированных данных, содержащий личную информацию и историю транзакций учетных записей, связанных с подтвержденной мошеннической деятельностью. Все будущие транзакции сравниваются с этим списком, и заказы с соответствующей информацией отклоняются.

Черный список мошенничества — это база данных, созданная для прогнозирования мошенничества на основе предыдущих взаимодействий. Каждый раз, когда обнаруживается мошенническая деятельность, соответствующие детали этой транзакции заносятся в черный список. Все будущие транзакции сравниваются с этим списком, и если с использованием этих данных размещается другой заказ, транзакция автоматически отклоняется.

По мере того, как технологии предотвращения мошенничества становятся все более точными, способы сбора и атрибуции пользовательских данных также должны измениться. Внесение в черный список упрощает обнаружение потенциальных мошенников и реагирование на них до того, как они начнут действовать.

Как работает черный список мошенников?

Черный список клиентов работает несколькими способами. В зависимости от установленных вами параметров автоматическое добавление в черный список может быть основано на IP-адресе, адресе электронной почты, физическом адресе, номере кредитной карты и многом другом. Вы даже можете заблокировать заказы из целой страны или региона, если из одного региона было получено слишком много мошеннических заказов.

В некоторых случаях разные продавцы могут обмениваться списками друг с другом. Идея состоит в том, чтобы создать «жесткую остановку» для карт, используемых в мошеннических транзакциях. В меньшей степени черные списки также могут предотвратить повторные случаи злоупотребления возвратными платежами (известные как дружеское мошенничество).

Четыре основных атрибута, используемых для создания черного списка:

Важно отметить, что ни один из этих методов сам по себе не достаточен для точного отображения рассматриваемого пользователя. Черные списки должны основываться на множестве факторов, а вердикты должны основываться на информированных и аргументированных решениях.

Например, адреса электронной почты — это самая простая форма идентификации, которую можно подделать или неправильно прочитать. IP-адреса не являются статическими и могут совместно использоваться несколькими пользователями одновременно. Кроме того, снятие отпечатков пальцев устройства легко осложняется совместным использованием мобильных сетей и динамическими операционными системами. Без учета всех этих (и других) переменных вы можете заблокировать действительных пользователей.

Эффективны ли черные списки мошенничества?

Одна из причин популярности черных списков заключается в простоте их использования. В целом работа платформы проста: выявлять угрозы по заранее запрограммированным критериям и запрещать доступ. Звучит просто, правда?

На первый взгляд так и кажется. Действительно, многие продавцы предпочитают этот метод, потому что черный список предлагается как встроенная функция для большинства служб безопасности и программного обеспечения. Вам не нужно самостоятельно составлять списки и управлять ими. Однако в долгосрочной перспективе вы можете обнаружить, что такой подход проблематичен.

В конечном счете, черные списки мошенников эффективны и популярны. Но, если вопрос в том, работают ли они, ответ не так однозначен.

Черные списки могут блокировать заказы, да… но это будет стоить вам денег. Черные списки могут отфильтровывать мошенников, но также могут привести к увеличению числа ложных отказов. Вы можете в конечном итоге заблокировать законные заказы, которые содержат аналогичную или ошибочную информацию.

Хуже того, эти учетные записи останутся заблокированными, пока они не будут удалены из списка вручную. И, поскольку внутренние черные списки, как правило, статичны и не имеют процесса регулярного обновления информации с течением времени, вы не только пропустите разовые заказы. Скорее всего, вы будете избавляться от клиентов на всю жизнь.

Недостатки внесения в черный список мошенничества

Основная проблема с черными списками заключается в том, как они создаются. Блокировка определенных учетных записей на основании заказов, которые были отклонены из-за мошенничества, звучит логично, но эта стратегия проблематична во многих отношениях:

• Предполагается, что все эти отклоненные заказы были мошенническими. Статистически говоря, это, вероятно, не так.
• Предполагается, что каждый элемент учетной записи в равной степени является мошенническим. Это тоже маловероятно.
• Поскольку данные перемещаются только в одном направлении, учетные записи, добавленные в список, остаются в списке, даже если учетная запись была добавлена ​​по ошибке.
• Поскольку учетные записи не добавляются в список до момента совершения мошенничества, черные списки не могут предвидеть первые случаи мошенничества.
• Эти списки редко обновляются и быстро становятся неточными.

Борьба с мошенничеством не должна быть тяжелой битвой. Нажмите ниже и упростите свою стратегию уже сегодня.

Без самой актуальной и точной информации в вашем черном списке клиентов законные транзакции могут быть легко помечены как мошенничество. Хорошие покупатели получат ложный отказ и будут добавлены в список для отклонения в будущем. Это серьезная проблема; убытки продавцов, вызванные ложными отказами, почти в 70 раз превышают потери в результате реальных мошеннических атак.

Одного ложного отказа достаточно, но имейте в виду, что вы также говорите о занесении в черный список будущих продаж на основе законных заказов, которые были просто неправильно помечены. Проблема подпитывается сама собой, и вскоре ваша база данных о злоупотреблениях в отношении возвратных платежей будет стоить вам больше, чем экономить.

Эта проблема усугубляется тем фактом, что мошенничество обычно обнаруживается (а в случае дружественного мошенничества фактически происходит) уже после транзакции. Черные списки мошенничества являются реактивными; для создания внутреннего черного списка мошенничества по существу требуется, чтобы вы стали жертвой мошенника хотя бы один раз, чтобы идентифицировать его как угрозу.

Внутренние черные списки и общие черные списки: в чем разница?

Наиболее очевидным недостатком внутреннего черного списка, как мы уже упоминали выше, является тот факт, что вы не можете идентифицировать мошенников и добавить их во внутренний черный список, не пострадав от них. Кроме того, внутренние черные списки также содержат статическое программирование с ограниченной возможностью обновления и диверсификации информационных потоков.

Используя внутреннее решение для внесения в черный список, вы якобы ограничиваете себя ручной проверкой каждого помеченного пользователя и ситуации, которая вызывает отклонение. Поскольку во внутреннем черном списке отсутствует структура для подключения к внешним источникам для получения дополнительной информации, контроль со стороны человека является обязательным.

Общие черные списки (также называемые общими черными списками), с другой стороны, являются базами данных, совместно используемыми продавцами в рамках большей сети или информационного пула. Используя подход «сила в цифрах», вы можете собирать и обмениваться информацией из сетей предотвращения мошенничества других продавцов. Это позволяет быстрее выявлять нежелательных пользователей и реагировать на них.

Хотя последний подход кажется разумным решением проблем, присущих внутренним черным спискам, использование общего черного списка мошенничества также может быть проблематичным. Помните, что внутренние процессы занесения пользователей в черные списки уже несовершенны. Таким образом, само собой разумеется, что передача этих ошибочных данных сети продавцов только усугубляет проблему. Если данные были ошибочными до того, как они были переданы, их передача не улучшит ситуацию.

Помимо этого, общие черные списки также поднимают серьезные вопросы о конфиденциальности и безопасности данных. Короче говоря, нет простого ответа на вопрос, что лучше. Это действительно зависит от ваших конкретных потребностей.

Мошенничество Занесение в черный список и занесение в белый список

Черный список очень похож на блокировку номера на вашем телефоне. Вы блокируете определенных пользователей, связанных с мошеннической деятельностью. Однако вы также можете перевернуть идею черного списка с ног на голову и создать белый список мошенничества.

Белый список мошеннических действий — это, по сути, та же идея, только наоборот. Вместо того, чтобы блокировать определенных людей, белый список блокирует всех, кроме тех, кто соответствует критериям выбора. Например, вы можете забанить всех, кроме клиентов в США и Канаде, если хотите. Идея здесь состоит в том, чтобы отклонить заказы из регионов или стран, которые связаны с более высоким риском мошенничества.

Внесение в черный список

Блокирует доступ для подозрительных пользователей

Разрешает доступ всем, кто не идентифицирован как подозрительный

По умолчанию разрешен доступ

Блокирует доступ для всех, кроме тех, кто определен как безопасный

Отказ в доступе по умолчанию

Решение принимается на основе предполагаемого уровня доверия

Как вы могли подозревать, белые списки тоже проблематичны. Очевидно, что белый список блокирует многие хорошие аккаунты, которые могут захотеть совершить покупку. Это также может дать ложное чувство безопасности.

В конце концов, белый список мошенников, вероятно, слишком обширен и обширен, чтобы быть эффективным. Это может привести к тому, что вы отклоните много хороших заказов, в то время как мошенники, работающие из вашего целевого клиентского региона, останутся незамеченными.

Что такое занесение в серый список мошенничества?

Внесение в серый список — еще одна тактика борьбы с мошенничеством, которая менее широко обсуждается, но, возможно, более полезна, чем просто занесение в черный или белый список.

Серые списки можно настроить как инструмент безопасности, отправляя сетевому администратору или CRM уведомление о том, что конкретный пользователь соответствует заранее определенным критериям для внесения в черный или белый список. Когда пользователи попадают в серый список, они временно блокируются до тех пор, пока вы не сможете просмотреть их и определить, являются ли их транзакции мошенническими или нет.

Например, чтобы использовать серый список для электронной почты, спам-фильтр может временно заблокировать электронное письмо, если он не уверен, следует ли его принимать. Если отправитель повторно отправит электронное письмо относительно скоро после этого, сообщение будет одобрено. Причина этого в том, что большая часть спама создается ботами, и они не будут пытаться повторно отправлять электронные письма после того, как будут уведомлены о том, что сообщение заблокировано. Однако реальный пользователь сделал бы это.

Серые списки мошенничества сочетают в себе преимущества двух методов без многих их недостатков. При использовании в тандеме с любой из вышеупомянутых тактик серый список может обеспечить необходимый буфер между ними.

Какой подход лучше всего подходит для обнаружения мошенничества?

Время для вопроса на миллион долларов: какой подход подходит для вашего бизнеса ? Чтобы определить это, давайте разберемся, когда каждый метод наиболее полезен.

#1 | Когда использовать черный список мошенничества

Как упоминалось выше, черные списки требуют меньшего обслуживания на внешнем интерфейсе, и зачастую к ним проще всего получить доступ и реализовать.
Если сведение к минимуму административных усилий и упрощение для ваших клиентов возможности покупать у вас более ценно для вас, чем прекращение случайных мошеннических или заблокированных транзакций, то занесение в черный список — это то, что вам нужно. Предложения в черный список:

• Широкий публичный доступ
• Минимальные административные усилия
• Меньше ограничений

#2 | Когда использовать белый список мошенничества

Белый список лучше всего работает в частной системе и обычно работает более эффективно, когда требуется более строгий контроль доступа. Помимо этого, белые списки лучше ограничивают или одобряют определенные действия, такие как доступ к компьютерам, POS-системам и т. д.

Белые списки менее универсальны, чем черные списки, но они более предсказуемы для конкретных целей и предлагают более широкий спектр настраиваемых действий. Преимущества белого списка:

• Ограниченный публичный доступ
• Административные усилия не проблема
• Контролируемая среда

#3 | Когда использовать серые списки

Внедрение серого списка в сочетании с черным или белым списком или использование нескольких инструментов на разных административных уровнях в вашей организации может быть наилучшим возможным решением.

Например, идеальной практикой может быть использование черного списка для обнаружения и блокировки спама или мошеннических транзакций при использовании белого списка для утвержденных участников приложения. Другим способом сделать это может быть занесение вредоносных IP-адресов в черный список с одновременным внесением в белый список ожидаемого поведения приложений. В любом случае серый список может дополнить уравнение, переводя потенциально опасных пользователей во временное удержание до тех пор, пока вы не сможете определить, к какому списку (если таковой имеется) принадлежит пользователь.

• Гибкость
• Лучший баланс безопасности и открытости для покупателей
• Блокирует наиболее очевидные атаки, не затрагивая законных пользователей

Ключевое значение имеют многоуровневые решения по борьбе с мошенничеством

На первый взгляд черные (и белые списки) мошеннических списков могут показаться простыми и понятными инструментами предотвращения мошенничества. Однако мы узнали, что они гораздо менее эффективны, чем кажутся, и могут привести к отклонению законных транзакций.

Реагирование на мошенничество путем создания более широких параметров черного списка не является решением. Эффективное предотвращение мошенничества означает упреждающее выявление и решение как можно большего количества проблем до того, как они проявятся. Но разобраться в проблеме непросто, поэтому в большинстве случаев лучше обратиться за помощью к профессионалу.

Черные списки популярны среди продавцов, потому что они просты и понятны. Однако инструменты и методы, которые работают лучше всего, непросты: они обязательно сложны, потому что проблема выявления мошенничества также сложна. Наиболее эффективный подход к обнаружению мошенничества и предотвращению возвратных платежей всегда будет основываться на нескольких автоматизированных процессах и участии человека.

В Chargebacks911® мы сочетаем экспертный человеческий анализ с нашими собственными запатентованными технологиями, чтобы создать самые мощные доступные решения для возврата платежей и борьбы с мошенничеством. Кроме того, все наши решения подкреплены единственной в отрасли гарантией окупаемости инвестиций, основанной на производительности. Продолжайте ниже, чтобы узнать больше.

Часто задаваемые вопросы

Что такое черный список мошенничества?

Черный список мошенничества — это база данных, созданная для прогнозирования мошенничества на основе предыдущих взаимодействий. Каждый раз, когда обнаруживается мошенническая деятельность, соответствующие детали этой транзакции заносятся в черный список. Все будущие транзакции сравниваются с этим списком, и если когда-либо будет размещен другой заказ с использованием этих данных, заказ будет автоматически отклонен.

Как работает черный список мошенников?

В зависимости от параметров, установленных продавцом, автоматическое добавление в черный список может быть основано на IP-адресе, адресе электронной почты, физическом адресе, номере кредитной карты или других переменных. Заказы, привязанные к любой из этих переменных, затем автоматически отклоняются. Продавцы могут даже заблокировать заказы из всей страны или региона, если из одного региона было получено слишком много мошеннических заказов.

Что означает занесение клиента в черный список?

Если клиент занесен в черный список, любой размещенный им заказ будет автоматически отклонен. Иногда, если клиент совершил несколько сомнительных транзакций с продавцом, его информация будет передана в сеть кредитных карт как мошенническая учетная запись.